Vaga Modelo Banqi

Sobre nós

O Casas Bahia Pay é a conta digital dos brasileiros, grátis e para todos! Acreditamos que dinheiro é independência, liberdade e tranquilidade para correr atrás dos sonhos.

Sabemos que o país é campeão de desigualdade e, quando pensamos no sistema financeiro, isso não é diferente, são quase 50M de pessoas excluídas e que não contam com os bancos tradicionais para tocar suas vidas e realizar seus sonhos. A gente vai mudar isso!

Aqui, você vai ajudar a acelerar essa inclusão e nos apoiará, para fazermos do banQi a melhor e maior conta digital gratuita do país!

Compliance & Regulatório

• Conduzir o compliance regulatório: mapeamento de obrigações, cronogramas, evidências, reportes, políticas e procedimentos.

• Monitorar, interpretar e traduzir normas e requisitos regulatórios aplicáveis ao modelo de negócio (Bacen/CMN, COAF quando aplicável, arranjos de pagamento, LGPD, regras de conduta, etc.).

• Ser ponto focal para interações com reguladores, auditorias, consultorias e áreas de governança do grupo.

• Apoiar lançamentos/alterações de produtos e jornadas com avaliação de riscos de conformidade.

PLD/FT (AML/CFT)

• Estruturar e manter o programa de PLD/FT: políticas, procedimentos, avaliação interna de risco, governança, treinamento e efetividade de controles.

• Liderar processos de diligência, PEP, sanções, investigação e tratativas de alertas.

• Garantir a qualidade das rotinas de comunicação/relato e manutenção de evidências, alinhando operação, jurídico e tecnologia.

• Evoluir métricas e modelos de monitoramento (regras, cenários, thresholds, typologies), balanceando efetividade x fricção.

Gestão de Riscos

• Conduzir a estrutura de gestão de riscos (framework, taxonomia, apetite, indicadores, comitês), alinhada à estratégia da fintech.

• Facilitar RCSA (autoavaliação de riscos e controles), análise de causa raiz e planos de ação com donos de processo.

• Elaborar, manter e publicar os Plano de continuidade de Negócios, realizando a governança e conduzindo a BIA e testes junto as áreas.

• Acompanhar riscos relevantes: operacional, conduta, terceiros, tecnologia, continuidade, modelos (quando aplicável) e risco regulatório.

• Avaliar riscos de fornecedores críticos (processadores, bureaus, adquirentes, bancos parceiros, plataformas antifraude/AML).

• Definir e acompanhar KRIs e painéis executivos.

Controles Internos & Governança

• Desenhar e manter o ambiente de controles internos, com mapeamento de processos, controles-chave, testes e evidências.

• Coordenar ciclos de testes de controles (design & efetividade), recomendações, acompanhamento de remediações e reporte.

• Apoiar auditorias (internas/externas) e garantir gestão de achados, prazos e qualidade das respostas.

• Conduzir e manter políticas corporativas.

• Experiência sólida em Compliance, PLD/FT, Riscos e/ou Controles Internos no setor financeiro/fintech/bancos.
• Vivência com estruturação de políticas, processos, governança e controles, incluindo testes e gestão de evidências.
• Conhecimento prático de PLD/FT (KYC, monitoramento transacional, investigações, sanções/PEP) e interação com áreas de fraude.
• Experiência em gestão de stakeholders (produto, operações, tecnologia, jurídico, auditorias).
• Capacidade de trabalhar com dados e indicadores (ex.: KRIs, dashboards, reporting executivo).
• Perfil hands-on com visão estratégica, boa comunicação e autonomia.
• Pensamento crítico e pragmatismo.
• Comunicação assertiva com diferentes públicos (operacional a executivo).
• Organização e disciplina de execução (planos de ação, prazos, evidências).