Exemples de CV d'actuaire et guide de rédaction

Le Bureau of Labor Statistics prévoit une croissance de l'emploi de 22 % pour les actuaires entre 2024 et 2034 — soit environ six fois la moyenne de l'ensemble des professions — avec environ 2 400 postes à pourvoir chaque année sur 33 600 postes existants. Malgré cette demande, l'analyse de recrutement 2026 de DW Simpson indique que les employeurs sont devenus nettement plus sélectifs : les candidats débutants doivent désormais avoir réussi deux à trois examens, posséder une expérience de stage et démontrer des compétences en programmation rien que pour décrocher un entretien. Parallèlement, l'enquête salariale 2024 d'Actuarial Careers situe la rémunération totale moyenne à 213 203 USD (salaire de base plus bonus), et le chômage chez les actuaires est resté en dessous de 1 % depuis plus d'une décennie. Dans une profession où une seule ligne de certification ou un mot-clé manquant peut séparer deux candidats par ailleurs identiques, votre CV est le document qui détermine si vous atteignez le responsable du recrutement ou si vous disparaissez dans un système de suivi des candidatures. Ce guide propose trois exemples complets de CV — niveau débutant, mi-carrière ASA/ACAS et senior FSA/FCAS — ainsi que les mots-clés exacts, les choix de mise en forme et les stratégies de contenu que les recruteurs actuariels et les plateformes ATS recherchent en 2026.

Table des matières

1. Pourquoi le métier d'actuaire compte
2. Exemple de CV d'actuaire débutant
3. Exemple de CV d'actuaire mi-carrière
4. Exemple de CV d'actuaire senior
5. Compétences clés et mots-clés ATS
6. Exemples d'accroche professionnelle
7. Erreurs courantes sur un CV
8. Conseils d'optimisation ATS
9. Questions fréquentes
10. Sources et références

Pourquoi le métier d'actuaire compte

Les actuaires se trouvent à l'intersection des mathématiques, de la stratégie d'entreprise et de la conformité réglementaire. Dans le domaine de l'assurance, ce sont les professionnels qui déterminent le coût d'une police, si une compagnie détient suffisamment de réserves pour payer les sinistres futurs et à quoi ressemble le risque sur un portefeuille de millions d'assurés. Sans analyse actuarielle, un assureur ne peut pas déposer de tarifs auprès des régulateurs, ne peut pas constituer de réserves pour pertes dans son bilan et ne peut pas tarifer les traités de réassurance qui protègent contre les pertes catastrophiques. Le champ d'action du travail actuariel s'est considérablement élargi au-delà de la tarification traditionnelle en assurance vie et dommages. Selon le rapport 2026 de DW Simpson sur les tendances du marché, les employeurs recherchent désormais activement des actuaires possédant des compétences en modélisation du risque de cybersécurité, en évaluation du risque climatique, en gestion des risques d'entreprise (ERM) et en gouvernance des modèles d'IA. La Casualty Actuarial Society et la Society of Actuaries ont toutes deux mis à jour les programmes de leurs examens pour refléter l'importance croissante de l'analytique prédictive, de l'apprentissage automatique et de l'ingénierie des données dans la pratique actuarielle quotidienne. En termes de rémunération, les actuaires restent parmi les professionnels STEM les mieux payés. Le BLS rapporte un salaire annuel médian de 125 770 USD, les 10 % les moins bien rémunérés gagnant moins de 75 240 USD et les 10 % les mieux rémunérés dépassant 206 430 USD. Les actuaires en dommages avec 10 ans d'expérience perçoivent en moyenne 236 000 USD de rémunération totale, tandis que les actuaires en assurance vie au même niveau d'ancienneté perçoivent en moyenne 226 000 USD. Les actuaires en cabinet-conseil tendent à gagner davantage que leurs homologues en compagnie d'assurance, bien que les postes en compagnie offrent souvent un meilleur équilibre entre vie professionnelle et personnelle. Étant donné la rigueur technique et l'importance réglementaire de la profession, votre CV doit démontrer clairement trois éléments : la progression dans les examens et les certifications, l'impact quantifié sur l'activité et la maîtrise des outils et méthodologies spécifiques utilisés par les départements actuariels modernes.

Exemple de CV d'actuaire débutant

**SARAH CHEN** Chicago, IL 60601 | (312) 555-0142 | [email protected] | linkedin.com/in/sarahchen-actuary

Accroche professionnelle

Analyste actuarielle avec 3 examens SOA réussis (P, FM, FAM) et un B.S. en sciences actuarielles, à la recherche d'un poste débutant en tarification ou en provisionnement en assurance dommages. A effectué un stage actuariel de 12 semaines dans un assureur dommages du top 20, où elle a construit des modèles de triangles de développement des sinistres ayant réduit la variance de l'estimation IBNR de 8 %. Maîtrise R, Python, SQL et Excel VBA avec une expérience pratique de l'analyse de portefeuilles dépassant 400 M$ de primes souscrites.

Formation

**B.S. Sciences actuarielles, mineure en informatique** University of Illinois at Urbana-Champaign — mai 2025 | Moyenne : 3,78/4,00

Examens et certifications actuariels

• SOA Exam P (Probabilité) — Réussi en juillet 2023
• SOA Exam FM (Mathématiques financières) — Réussi en novembre 2023
• SOA Exam FAM (Fondamentaux des mathématiques actuarielles) — Réussi en avril 2024
• Crédits VEE : Économie, Comptabilité et finance, Statistiques appliquées — Complets

Expérience professionnelle

**Stagiaire actuarielle — Midwest Property & Casualty Insurance Co., Chicago, IL** *Juin 2024 – Août 2024* - Construction de triangles de développement des sinistres pour 6 segments d'assurance automobile commerciale couvrant 180 M$ de primes acquises, réduisant la variance de l'estimation IBNR de 8 % grâce à une meilleure sélection des facteurs de queue - Automatisation des tableaux de bord de suivi tarifaire mensuels en R Shiny pour un portefeuille de lignes personnelles de 420 M$, réduisant le temps de préparation des rapports de 14 heures à 2,5 heures par cycle - Analyse de 3 ans de données de sinistres (plus de 47 000 enregistrements) avec SQL et Python pour identifier les tendances de fréquence et de sévérité, soutenant une révision tarifaire de 4,2 % déposée auprès du département des assurances de l'Illinois - Construction d'un modèle linéaire généralisé (GLM) en R avec le package tweedie pour évaluer 12 variables de tarification en assurance habitation, améliorant la précision prédictive (coefficient de Gini) de 6 points de pourcentage par rapport au modèle précédent - Présentation d'une analyse de ratios de sinistres à 4 actuaires seniors et au VP Tarification, fournissant des recommandations qui ont orienté 22 M$ d'ajustements tarifaires dans 3 États **Assistante de recherche actuarielle — University of Illinois, département de mathématiques** *Janvier 2024 – Mai 2025* - Développement d'un modèle de simulation stochastique des sinistres en Python (NumPy, SciPy) dans le cadre d'un projet de recherche, générant 50 000 scénarios Monte Carlo pour tester l'adéquation des réserves dans des conditions de risque extrême - Nettoyage et analyse de 120 000 enregistrements historiques de sinistres de la base de données NAIC avec pandas, réduisant les erreurs de qualité des données de 15 % grâce à des scripts de validation automatisés - Co-rédaction d'un article de recherche sur la modélisation fréquence-sévérité utilisant la régression de Poisson à inflation de zéros, présenté lors du symposium annuel de recherche actuarielle de l'université devant 85 participants - Création de visualisations interactives dans Tableau et matplotlib résumant 2,1 Md$ de données de sinistres agrégés sur 8 lignes d'assurance, utilisées dans 3 cours de niveau master

Compétences techniques

**Programmation :** Python (pandas, NumPy, SciPy, scikit-learn), R (tidyverse, tweedie, shiny), SQL (PostgreSQL, MySQL), VBA **Outils actuariels :** Excel (tableaux croisés dynamiques, RECHERCHEV, tableaux dynamiques), Tableau, Jupyter Notebooks **Techniques :** GLM, simulation Monte Carlo, triangles de développement des sinistres, méthode chain-ladder, méthode Bornhuetter-Ferguson, tarification par expérience

Exemple de CV d'actuaire mi-carrière

**MICHAEL TORRES, ACAS** Hartford, CT 06103 | (860) 555-0287 | [email protected] | linkedin.com/in/michaeltorres-fcas

Accroche professionnelle

Associé de la Casualty Actuarial Society avec 6 ans d'expérience en tarification et provisionnement en assurance dommages, couvrant l'automobile personnelle, l'habitation et les lignes commerciales. A dirigé une équipe de tarification de 4 personnes ayant produit 85 M$ de dépôts tarifaires dans 12 États tout en maintenant un ratio combiné de 96,3 %. A construit des modèles prédictifs dans Emblem et R améliorant la segmentation du ratio de sinistres de 11 points sur un portefeuille de 1,2 Md$. Poursuit actuellement la désignation FCAS avec 2 examens restants.

Certifications actuarielles

• **ACAS** — Casualty Actuarial Society (Associé), obtenu en 2024
• Examens CAS réussis : MAS-I, MAS-II, Exam 5, Exam 6, Exam 7, Exam 8
• Examens préliminaires SOA/CAS : P, FM (2018–2019)
• Crédits VEE : Économie, Comptabilité et finance, Statistiques appliquées — Complets
• CAS Course on Professionalism — Complété en 2024
• **Progression FCAS :** 2 examens restants sur 9 pour le Fellowship (Exam 8 et Exam 9)

Expérience professionnelle

**Analyste actuariel senior — Northeast Insurance Group, Hartford, CT** *Mars 2022 – Présent* - Direction d'une équipe actuarielle de tarification de 4 personnes responsable des lignes automobile personnelle et habitation dans 12 États, gérant les dépôts tarifaires sur un portefeuille de 1,2 Md$ de primes souscrites avec un ratio combiné global de 96,3 % - Développement et déploiement d'un modèle de tarification multivarié dans Emblem (Willis Towers Watson) intégrant 18 variables de tarification, améliorant la segmentation du ratio de sinistres de 11 points et générant une amélioration estimée à 14 M$ du résultat technique annuel - Construction d'un pipeline de provisionnement automatisé en R exécutant trimestriellement les méthodes chain-ladder, Bornhuetter-Ferguson et Cape Cod sur 24 segments par année de survenance, réduisant le délai d'analyse des réserves de 3 semaines à 5 jours ouvrés - Réalisation d'une étude complète d'adéquation tarifaire pour le portefeuille de dommages aux biens commerciaux (340 M$ de primes souscrites), identifiant un déficit tarifaire de 7,8 % approuvé par les régulateurs dans 8 des 9 États de dépôt sous 90 jours - Mise en place d'un cadre de validation des modèles de catastrophe en Python réconciliant les résultats d'AIR Touchstone et de RMS RiskLink pour 450 000 expositions, réduisant les écarts entre modèles de 32 % - Présentation trimestrielle des opinions sur les réserves au directeur financier et à l'actuaire en chef, couvrant 620 M$ de réserves nettes pour sinistres avec une fourchette estimée de +/-3,2 % de confiance au 75e percentile **Analyste actuariel — Atlantic Casualty Insurance, Glastonbury, CT** *Juin 2019 – Février 2022* - Tarification de comptes d'assurance responsabilité civile commerciale et d'indemnisation des travailleurs avec des primes annuelles allant de 50 000 $ à 8 M$, atteignant un ratio de conversion devis-souscription de 94,1 % - Analyse de tarification par expérience et de programmes sensibles aux sinistres pour plus de 120 grands comptes, gérant des structures de franchises agrégées totalisant 45 M$ de risque retenu - Construction de GLM dans SAS pour analyser la fréquence et la sévérité sur 5 lignes commerciales, identifiant 3 codes de classification sous-performants responsables de 6,2 M$ de développement défavorable des sinistres - Développement d'un modèle de relativités territoriales utilisant des données au niveau du secteur de recensement (plus de 12 000 secteurs) et l'analyse géospatiale en R (package sf), produisant des différentiels tarifaires adoptés pour le dépôt tarifaire 2021 dans 4 États - Automatisation des tableaux Schedule P et des annexes actuarielles de la déclaration annuelle NAIC avec VBA, économisant 22 heures par cycle de dépôt trimestriel à l'équipe de provisionnement - Revue par les pairs de 180 M$ de réserves IBNR sur 3 segments de dommages, documentant les conclusions dans un mémo d'analyse des réserves de 35 pages examiné par les auditeurs externes **Stagiaire actuariel — Mid-Atlantic Reinsurance Corp., Philadelphie, PA** *Mai 2018 – Août 2018* - Analyse de la tarification de traités sur un portefeuille de réassurance en excédent de sinistres de 500 M$, calculant les coûts de sinistres attendus et les chargements de risque pour 14 programmes cédants - Construction d'un modèle de coûts de combustion dans Excel avec 10 ans de données historiques de sinistres pour un compte de catastrophes naturelles, soutenant un renouvellement de traité ayant généré 3,2 M$ de primes - Compilation de données de sinistres sectoriels provenant d'ISO PCS et Swiss Re Sigma pour le benchmarking catastrophe, couvrant 45 événements nommés avec des pertes assurées dépassant 180 Md$ au total - Contribution au développement d'un outil de tarification facultative en VBA ayant réduit le délai de cotation de 4 heures à 45 minutes par soumission

Compétences techniques

**Logiciels actuariels :** Emblem (Willis Towers Watson), ResQ, AIR Touchstone, RMS RiskLink, Arius (Milliman) **Programmation :** R (tidyverse, sf, shiny, data.table), Python (pandas, scikit-learn, XGBoost), SAS, SQL, VBA **Techniques :** GLM, GAM, arbres à gradient boosting, chain-ladder, Bornhuetter-Ferguson, Cape Cod, méthode de Mack, provisionnement par bootstrap, modélisation des catastrophes, tarification par expérience, tarification sensible aux sinistres **Réglementaire :** Déclaration annuelle NAIC, Schedule P, opinion actuarielle, préparation des dépôts tarifaires (SERFF)

Exemple de CV d'actuaire senior

**JENNIFER NAKAMURA, FSA, MAAA, CERA** New York, NY 10017 | (212) 555-0391 | [email protected] | linkedin.com/in/jennifernakamura-fsa

Accroche professionnelle

Fellow de la Society of Actuaries et membre de l'American Academy of Actuaries avec 14 ans d'expérience en assurance vie et rentes, couvrant la tarification, l'évaluation et la gestion des risques d'entreprise. Occupe actuellement le poste de VP et actuaire désigné pour un assureur vie et rentes de 9,4 Md$, responsable des opinions sur les réserves GAAP, statutaires et IFRS 17 couvrant 2,3 millions de polices en vigueur. A dirigé une initiative de renforcement des réserves de 320 M$ et construit un cadre de conformité IFRS 17 ayant réduit les coûts de mise en œuvre de première année de 4,2 M$. Gère une équipe de 11 actuaires et 4 analystes actuariels avec un taux de réussite aux examens combiné de 78 %.

Certifications actuarielles

• **FSA** — Society of Actuaries (Fellow), obtenu en 2017 | Filière : Vie individuelle et rentes
• **MAAA** — Membre, American Academy of Actuaries
• **CERA** — Chartered Enterprise Risk Analyst
• Examens SOA : P, FM, MLC, C, FAP, APC, DP-ILA, modules FSA — Tous réussis
• Crédits VEE : Économie, Finance d'entreprise, Statistiques appliquées — Complets
• Normes de pratique actuarielle (ASOP) 23, 25, 28, 41, 43, 46, 52 — Appliquées en pratique

Expérience professionnelle

**Vice-présidente et actuaire désignée — Meridian Life Insurance Company, New York, NY** *Janvier 2021 – Présent* - Exerce la fonction d'actuaire désignée responsable de l'opinion actuarielle annuelle et du mémorandum d'opinion actuarielle couvrant 9,4 Md$ de réserves statutaires en assurance vie individuelle, vie collective, rentes fixes et rentes variables pour 2,3 millions de polices en vigueur - Direction d'un projet de mise en œuvre IFRS 17 de 14 mois avec un budget de 12 M$, construisant les cadres du modèle de mesure générale (GMM) et de l'approche des honoraires variables (VFA) dans Prophet, réduisant les coûts de conformité projetés de première année de 4,2 M$ par rapport aux estimations initiales des prestataires - Pilotage d'une initiative de renforcement des réserves de 320 M$ après que les tests d'adéquation des actifs ont révélé un déficit de 3,4 % dans le bloc de rentes fixes sous 200 scénarios stochastiques de taux d'intérêt générés dans MoSes - Gestion d'une équipe de 11 actuaires accrédités (6 FSA, 5 ASA) et 4 analystes actuariels, maintenant un taux de réussite aux examens de 78 % contre une moyenne SOA d'environ 45 % - Supervision de la retarification d'un bloc d'assurance vie universelle de 1,8 Md$, ajustant les frais de coût d'assurance et les hypothèses de déchéance ayant amélioré la valeur actualisée des bénéfices distribuables (PVDE) de 47 M$ sur une période de projection de 20 ans - Établissement d'un cadre de gouvernance des risques de modèle couvrant 8 modèles de production (Prophet, MoSes, GGY AXIS) ayant réduit les constatations de validation des modèles de 62 % lors du cycle d'audit externe suivant - Présentation trimestrielle des rapports sur les réserves et l'adéquation du capital au comité des risques du conseil d'administration, couvrant 2,1 Md$ de capital basé sur le risque et un ratio RBC au niveau d'action de la compagnie de 412 % **Directrice, évaluation actuarielle vie — Summit Financial Group, New York, NY** *Avril 2016 – Décembre 2020* - Gestion de l'évaluation statutaire, GAAP et fiscale d'un portefeuille vie et rentes de 5,2 Md$ comprenant assurance vie temporaire, vie entière, vie universelle, rentes indexées fixes et rentes variables - Construction et maintenance de 14 modèles d'évaluation Prophet couvrant 1,4 million de polices, réduisant le cycle de clôture trimestriel de 18 jours ouvrés à 11 jours ouvrés grâce à l'automatisation des mises à jour d'hypothèses et des exécutions de modèles - Direction de la mise en œuvre VM-20 du provisionnement basé sur les principes (PBR) pour les nouveaux produits d'assurance vie temporaire, exécutant 10 000 scénarios stochastiques par produit et réduisant les marges de réserve de 28 M$ par rapport aux réserves formulaires - Développement d'études d'hypothèses de mortalité et de déchéance utilisant 15 ans de données d'expérience de la compagnie (3,2 millions de polices-années d'exposition), produisant des hypothèses pondérées par crédibilité ayant satisfait les 7 critères de revue de l'ASOP 25 - Coordination des tests annuels d'adéquation des actifs (Actuarial Guideline XLIII / test des flux de trésorerie) sur 200 scénarios de taux d'intérêt et 50 trajectoires de rendement des actions, documentant les résultats dans un mémorandum de 120 pages examiné par le département des assurances de l'État - Atteinte d'un taux de précision de 97,2 % sur les estimations trimestrielles de réserves par rapport aux chiffres audités finaux sur 12 trimestres consécutifs, avec le plus grand écart de 3,8 M$ (0,07 %) sur un total de réserves de 5,2 Md$ - Supervision de 7 collaborateurs directs, promotion de 3 analystes à des postes de niveau ASA et réduction du taux de rotation de l'équipe de 28 % à 9 % sur une période de 4 ans **Analyste actuarielle senior — Pacific Life Assurance, Los Angeles, CA** *Juillet 2012 – Mars 2016* - Tarification de produits d'assurance vie temporaire (10/20/30 ans), vie entière et rentes fixes avec des objectifs annuels de primes nouvelles de 240 M$, atteignant une marge de profit réel-sur-attendu à 2,1 % de l'objectif sur l'ensemble des lignes de produits - Construction de modèles de projection de flux de trésorerie dans GGY AXIS pour la gestion actif-passif (ALM), soumettant un portefeuille de compte général de 3,8 Md$ à des tests de stress sur 12 scénarios déterministes et 1 000 scénarios stochastiques - Analyse de la valeur intrinsèque du portefeuille en vigueur, calculant une valeur intrinsèque cohérente avec le marché (MCEV) de 1,9 Md$ et identifiant 85 M$ de valeur des affaires nouvelles provenant de 3 lignes de produits récemment lancées - Développement d'un modèle de comportement des assurés intégrant des fonctions de déchéance dynamique, de persistance des primes et d'utilisation ayant amélioré le pouvoir prédictif du modèle d'évaluation de l'assurance vie universelle de 14 % (mesuré par le ratio réel-sur-attendu) - Préparation des dépôts tarifaires pour 6 États, incluant les mémorandums actuariels et la documentation de conformité, obtenant l'approbation réglementaire dans un délai moyen de 67 jours contre une moyenne sectorielle de 90 jours - Automatisation de l'extraction des données d'études d'expérience avec SAS, traitant 8 M d'enregistrements de polices par mois et réduisant la phase de préparation des données de 5 jours à 6 heures

Compétences techniques

**Plateformes actuarielles :** FIS Prophet (Professional, Enterprise), MoSes (Willis Towers Watson), GGY AXIS (Moody's Analytics), Milliman MG-ALFA **Programmation et analytique :** R (tidyverse, actuar, demography), Python (pandas, lifelines, TensorFlow), SAS, SQL, VBA, MATLAB **Risque et capital :** Solvabilité II (calcul du SCR), RBC (composantes C-1 à C-4), IFRS 17 (GMM, VFA, PAA), VM-20 provisionnement basé sur les principes, générateurs de scénarios économiques (AAA, Conning GEMS) **Normes réglementaires :** ASOP 23/25/28/41/43/46/52, Actuarial Guideline XLIII, NAIC Model Regulation 830, tests de résistance Dodd-Frank **Leadership :** Gestion d'équipe (15 collaborateurs directs/indirects), programmes de mentorat pour les examens, comités de gouvernance des modèles, présentations au conseil d'administration

Compétences clés et mots-clés ATS

Les mots-clés suivants apparaissent le plus fréquemment dans les offres d'emploi actuarielles chez les assureurs, les cabinets de conseil et les réassureurs. Incluez ceux qui reflètent véritablement votre expérience.

Mots-clés techniques et analytiques

1. Provisionnement des sinistres (IBNR, IBNER, réserves de cas)
2. Tarification et fixation des taux
3. Modélisation prédictive
4. Modèles linéaires généralisés (GLM)
5. Modélisation des catastrophes (AIR, RMS, CoreLogic)
6. Modélisation stochastique
7. Simulation Monte Carlo
8. Études d'expérience (mortalité, déchéance, morbidité)
9. Gestion actif-passif (ALM)
10. Tests de flux de trésorerie
11. Provisionnement basé sur les principes (VM-20)
12. IFRS 17 (GMM, VFA, PAA)
13. Capital basé sur le risque (RBC)
14. Gestion des risques d'entreprise (ERM)
15. Tarification de réassurance et analyse de traités

Mots-clés logiciels et outils

1. Prophet (FIS)
2. GGY AXIS (Moody's Analytics)
3. MoSes
4. Emblem (Willis Towers Watson)
5. ResQ
6. Arius (Milliman)
7. Python (pandas, scikit-learn)
8. R (tidyverse, shiny)
9. SAS
10. SQL
11. VBA / modélisation Excel

Mots-clés certifications et réglementation

1. FSA / ASA / ACAS / FCAS
2. MAAA (Member, American Academy of Actuaries)
3. CERA (Chartered Enterprise Risk Analyst)
4. Déclaration annuelle NAIC / Schedule P
5. Normes de pratique actuarielle (ASOP)
6. Dépôt tarifaire SERFF

Exemples d'accroche professionnelle

Débutant (0–2 ans, 2–4 examens réussis)

Candidat analyste actuariel avec 3 examens préliminaires SOA réussis (P, FM, FAM) et un B.S. en mathématiques avec concentration actuarielle. A effectué un stage de 10 semaines en tarification dommages analysant un portefeuille d'automobile personnelle de 300 M$, construisant des GLM en R ayant identifié 4 segments territoriaux sous-tarifés contribuant à un différentiel de ratio de sinistres de 6,2 points. Recherche un poste actuariel débutant permettant d'appliquer ses compétences en modélisation prédictive et de progresser vers la désignation ACAS.

Mi-carrière (4–8 ans, certification ASA/ACAS)

Actuaire certifié ACAS avec 6 ans d'expérience en tarification et provisionnement en lignes commerciales chez un assureur dommages du top 25. A dirigé des analyses d'adéquation tarifaire sur un portefeuille multi-États de 900 M$, produisant 8 dépôts réglementaires ayant comblé un écart tarifaire agrégé de 5,4 % tout en maintenant la rétention des assurés au-dessus de 88 %. Maîtrise Emblem, R, Python et les plateformes de modélisation des catastrophes (AIR Touchstone), avec une capacité démontrée à traduire des analyses actuarielles complexes en recommandations stratégiques de niveau direction.

Senior (10 ans et plus, certification FSA/FCAS)

> FSA et CERA avec 14 ans de leadership actuariel en assurance vie et rentes, exerçant actuellement la fonction d'actuaire désigné pour un assureur de 9,4 Md$ couvrant 2,3 millions de polices en vigueur. A dirigé la mise en œuvre IFRS 17 (budget de 12 M$, calendrier de 14 mois), piloté un renforcement des réserves de 320 M$ et construit un cadre de gouvernance des modèles sur Prophet, MoSes et GGY AXIS ayant réduit les constatations d'audit de 62 %. Gère une équipe de 15 actuaires avec un taux de réussite aux examens de 78 % et présente trimestriellement les opinions sur les réserves et le capital au comité des risques du conseil d'administration.

Erreurs courantes sur un CV

1. Lister les examens sans dates ni contexte

Écrire « SOA Exam P — Réussi » sans date oblige le lecteur à deviner quand vous avez réussi. Les recruteurs utilisent la vitesse de progression dans les examens comme signal de qualité du candidat. Indiquez toujours le mois et l'année, et listez les examens par ordre chronologique. Si vous préparez actuellement un examen, indiquez « Prévu [Mois Année] » pour montrer votre dynamique.

2. Décrire des responsabilités au lieu de résultats

« Responsable de l'analyse de provisionnement » ne dit rien au lecteur sur votre impact. Chaque point doit répondre à : quelle était la taille du portefeuille ? Qu'est-ce qui a changé grâce à votre travail ? « Analyse trimestrielle des réserves sur un portefeuille d'indemnisation des travailleurs de 450 M$ avec les méthodes chain-ladder et Bornhuetter-Ferguson, identifiant une redondance de réserves de 12 M$ libérée au T4 » communique à la fois l'envergure et le résultat.

3. Omettre le montant en dollars de l'activité touchée

Le travail actuariel est intrinsèquement lié à des sommes importantes — volumes de primes, soldes de réserves, exigences de capital. Un responsable du recrutement qui lit « analyse de tarification pour l'automobile commerciale » ne peut pas distinguer si vous avez travaillé sur un programme de niche de 5 M$ ou un portefeuille national de 500 M$. Incluez les primes souscrites, les primes acquises, les soldes de réserves ou les chiffres de capital pour chaque poste.

4. Utiliser des compétences génériques au lieu d'outils spécifiques

« Maîtrise des logiciels actuariels » ne veut rien dire. La profession actuarielle utilise des plateformes très spécifiques, et chaque employeur dispose d'une pile technologique différente. Écrivez « Prophet Professional (FIS) pour les modèles d'évaluation vie » ou « Emblem pour la tarification GLM en dommages » ou « Arius pour le provisionnement des sinistres ». Si vous avez utilisé AIR Touchstone, RMS RiskLink ou CoreLogic pour la modélisation des catastrophes, nommez-les explicitement.

5. Enfouir la progression des examens sous l'expérience

Pour les candidats actuariels avec moins de 10 ans d'expérience, le statut des examens est le principal facteur de différenciation. Placez votre section examens et certifications immédiatement après votre accroche professionnelle, au-dessus de votre expérience professionnelle. Un responsable du recrutement qui ne trouve pas votre nombre d'examens dans les 5 premières secondes passera au CV suivant.

6. Ne pas différencier la filière SOA et CAS

Si vous avez réussi des examens à la fois de la SOA et de la CAS, ou si vous avez changé de filière, clarifiez-le. Un employeur en dommages qui recherche des candidats ACAS ne déduira pas votre affiliation CAS d'une simple liste de noms d'examens. Identifiez chaque examen avec son organisme (SOA Exam P, CAS Exam 5) et indiquez explicitement votre désignation cible.

7. Ignorer les connaissances réglementaires spécifiques au secteur

Le travail actuariel est fortement réglementé, et démontrer votre familiarité avec l'environnement réglementaire témoigne de votre maturité. Si vous avez préparé des dépôts tarifaires via SERFF, rédigé des mémorandums d'opinion actuarielle ou travaillé avec les ASOP, VM-20 ou IFRS 17, ces éléments ont leur place sur votre CV. L'expérience réglementaire distingue un analyste technique d'un actuaire prêt pour le monde des affaires.

Conseils d'optimisation ATS

1. Reproduire exactement les abréviations de certifications

Les systèmes de suivi des candidatures recherchent des chaînes de caractères spécifiques. Incluez à la fois l'abréviation et le nom complet : « Fellow of the Society of Actuaries (FSA) » et « Associate of the Casualty Actuarial Society (ACAS) ». Certains systèmes recherchent « FSA » tandis que d'autres recherchent « Fellow ». Incluez les deux pour maximiser les taux de correspondance.

2. Utiliser des intitulés de section standards

Les analyseurs ATS s'attendent à des intitulés comme « Expérience professionnelle », « Formation », « Compétences » et « Certifications ». Évitez les intitulés créatifs comme « Là où j'ai eu un impact » ou « Mon parcours actuariel ». Ceux-ci peuvent amener l'analyseur à mal classer votre contenu ou à ignorer des sections entières.

3. Écrire en toutes lettres les méthodes actuarielles et les acronymes

Écrivez « Incurred But Not Reported (IBNR) » au moins une fois, puis utilisez « IBNR » ensuite. Procédez de même pour « Generalized Linear Model (GLM) », « Principle-Based Reserving (PBR) », « Enterprise Risk Management (ERM) » et « Asset-Liability Management (ALM) ». Cela garantit que votre CV correspond à la fois aux requêtes basées sur les acronymes et sur les noms complets utilisées par les recruteurs.

4. Inclure les noms de logiciels tels qu'ils apparaissent dans les offres

Si l'offre d'emploi indique « FIS Prophet », utilisez « FIS Prophet » — pas simplement « Prophet ». Si elle indique « Moody's Analytics GGY AXIS », reproduisez cette formulation. La correspondance de mots-clés ATS est souvent littérale, et une correspondance partielle peut obtenir un score inférieur à une correspondance exacte. Consultez l'offre d'emploi de l'employeur et alignez votre terminologie avec précision.

5. Éviter les tableaux, graphiques et mises en page multi-colonnes

De nombreuses plateformes ATS (Taleo, Workday, iCIMS, Greenhouse) ne peuvent pas analyser de manière fiable les tableaux, les zones de texte ou les mises en page multi-colonnes. Utilisez un format à une seule colonne avec des séparations de section claires. Si vous souhaitez une version visuellement attrayante pour les entretiens en personne, maintenez une version « designée » séparée, mais soumettez la version compatible ATS via les portails en ligne.

6. Quantifier en chiffres, pas en lettres

Écrivez « 1,2 Md$ » au lieu de « 1,2 milliards de dollars ». Écrivez « 12 États » au lieu de « douze États ». Les recherches par mots-clés ATS et le survol par les recruteurs favorisent tous deux les chiffres pour une compréhension rapide. L'exception concerne le début d'une phrase — dans ce cas, restructurez la phrase pour l'éviter.

7. Placer les mots-clés en contexte, pas en listes artificielles

Certains candidats ajoutent une section « Mots-clés » en bas de page listant 50 termes. Les plateformes ATS modernes et les recruteurs pénalisent cette approche. Intégrez plutôt les mots-clés naturellement dans vos points d'expérience : « Construction d'un GLM dans Emblem pour tarifer 14 variables de tarification sur un portefeuille d'automobile personnelle de 600 M$ » contient 4 mots-clés (GLM, Emblem, variables de tarification, automobile personnelle) en une seule phrase porteuse de sens.

Questions fréquentes

Combien d'examens faut-il avoir réussis avant de postuler à des postes actuariels débutants ?

La plupart des employeurs attendent 2 à 3 examens préliminaires réussis pour les postes débutants, selon l'analyse de recrutement 2026 de DW Simpson. La combinaison la plus courante est l'Exam P (Probabilité) et l'Exam FM (Mathématiques financières), avec un troisième examen comme le FAM ou l'IFM offrant un avantage concurrentiel. Les candidats avec un seul examen trouveront nettement moins d'opportunités, tandis que les candidats avec 4 examens ou plus au niveau débutant peuvent être considérés comme surqualifiés pour les postes d'analyste et devraient viser des postes de niveau associé.

Faut-il indiquer les heures d'étude ou les dates d'examen prévues sur son CV ?

Indiquez la date à laquelle vous prévoyez de passer votre prochain examen (par exemple, « Prévu pour l'Exam STAM — Octobre 2026 ») car cela signale une dynamique positive. N'indiquez pas les heures d'étude — même si la profession actuarielle reconnaît les plus de 300 heures généralement requises par examen, les lister sur un CV paraît auto-congratulatoire plutôt qu'informatif. Laissez vos dates de réussite parler d'elles-mêmes : un candidat qui réussit 3 examens en 18 mois démontre clairement sa discipline sans avoir besoin d'énumérer les heures.

Quelle fourchette salariale peut-on espérer en tant qu'actuaire débutant par rapport à un FSA ou FCAS certifié ?

Les analystes actuariels débutants avec 2-3 examens et 0-2 ans d'expérience gagnent généralement entre 70 000 et 102 000 USD de salaire de base, selon l'enquête salariale 2024 d'Actuarial Careers et les données de DW Simpson. Les actuaires mi-carrière avec la désignation ACAS ou ASA et 5-8 ans d'expérience gagnent entre 150 000 et 200 000 USD de rémunération totale. Les Fellows (FSA ou FCAS) avec plus de 10 ans d'expérience gagnent entre 200 000 et 500 000 USD ou plus, selon le secteur (le conseil tend à payer davantage que les compagnies) et la géographie (New York, Hartford et Chicago offrent des rémunérations premium). L'enquête 2024 d'Actuarial Careers rapportait une rémunération totale moyenne globale de 213 203 USD tous niveaux d'expérience confondus.

Quelle est l'importance de l'expérience en programmation sur un CV actuariel en 2026 ?

La programmation est passée d'un « atout souhaitable » à une exigence fondamentale. Le rapport de recrutement 2026 de DW Simpson précise explicitement que les employeurs privilégient désormais les candidats combinant compétences actuarielles traditionnelles avec « analytique de données, programmation (comme Python, R ou SQL), automatisation, et une compréhension de l'IA ou de la gouvernance des modèles ». Au niveau débutant, démontrer la maîtrise d'au moins un langage (Python ou R) avec un exemple concret de projet est essentiellement obligatoire. Aux niveaux intermédiaire et senior, l'expérience avec les plateformes spécifiquement actuarielles (Prophet, AXIS, Emblem, MoSes) a un poids égal ou supérieur à la capacité de programmation générale, mais la maîtrise de Python et R reste attendue.

Faut-il utiliser un CV d'une page ou de deux pages en tant qu'actuaire ?

Pour les candidats débutants avec moins de 3 ans d'expérience, une seule page est appropriée et attendue. Pour les actuaires mi-carrière (ASA/ACAS, 4-8 ans), deux pages sont acceptables et souvent nécessaires pour documenter adéquatement la progression des examens, les différents postes et les détails techniques des projets. Pour les actuaires seniors (FSA/FCAS, 10 ans et plus) occupant des postes de direction, deux pages constituent la norme, et une troisième page est acceptable si vous occupez un poste d'actuaire désigné ou si vous avez des responsabilités étendues de reporting au conseil d'administration. Quelle que soit la longueur, chaque ligne doit mériter sa place — le contenu de remplissage dilue l'impact de vos réalisations les plus fortes.

Sources et références

1. **U.S. Bureau of Labor Statistics — Occupational Outlook Handbook : Actuaries.** Salaire annuel médian de 125 770 USD (mai 2024) ; croissance projetée de l'emploi de 22 % entre 2024 et 2034 ; environ 2 400 ouvertures annuelles ; 33 600 postes au total. https://www.bls.gov/ooh/math/actuaries.htm
2. **U.S. Bureau of Labor Statistics — Occupational Employment and Wages, May 2023 : Actuaries (SOC 15-2011).** Percentiles de salaires et emploi par secteur. https://www.bls.gov/oes/2023/may/oes152011.htm
3. **DW Simpson — 2026 Market Trends in Actuarial Recruiting.** Sélectivité accrue des employeurs ; les candidats débutants ont besoin de 2-3 examens, de stages et de compétences en programmation ; demande en expertise risque de cybersécurité, risque climatique et gouvernance des modèles d'IA ; chômage actuariel inférieur à 1 %. https://www.dwsimpson.com/2026/02/11/2026-market-trends-in-actuarial-recruiting/
4. **DW Simpson — 2025 Market Trends in Actuarial Recruiting.** Les secteurs traditionnels de l'assurance (vie, santé, dommages) continuent de représenter la majorité des embauches actuarielles ; le travail hybride est devenu la norme. https://www.dwsimpson.com/2025/02/25/2025-market-trends-in-actuarial-recruiting/
5. **Actuarial Careers — 2024 Salary Survey.** Salaire de base moyen 165 872 USD ; bonus moyen 47 332 USD ; rémunération totale moyenne 213 203 USD. Salaire par années d'expérience allant de 96 180 USD (0-2 ans) à 229 814 USD (21 ans et plus). https://www.actuarialcareers.com/salary-survey-2024/
6. **Rising Fellow — Actuary Salary : How Much Do Actuaries Make ?** Les actuaires dommages gagnent en moyenne 204 000 USD à 5 ans, 236 000 USD à 10 ans ; les actuaires vie gagnent en moyenne 190 000 USD à 5 ans, 226 000 USD à 10 ans ; salaire de départ 70 000-80 000 USD ; prime salariale du conseil par rapport aux compagnies. https://risingfellow.com/actuary-salary-how-much-do-cas-actuaries-make/
7. **Society of Actuaries — Designations & Credentials.** Exigences des examens ASA et FSA, crédits VEE, modules e-Learning et exigences de professionnalisme. https://www.soa.org/education/exam-req/default/
8. **Casualty Actuarial Society — Credential Requirements.** Parcours des examens ACAS et FCAS, exigences MAS-I/MAS-II et CAS Course on Professionalism. https://www.casact.org/credential-requirements
9. **O*NET OnLine — Actuaries (15-2011.00).** Profil détaillé de la profession incluant les exigences de connaissances, compétences, aptitudes et outils technologiques. https://www.onetonline.org/link/summary/15-2011.00
10. **Coursera — What Does an Actuary Do ? 2026 Career Guide.** Aperçu des spécialisations actuarielles, des parcours de formation et des exigences en compétences. https://www.coursera.org/articles/actuary